बैंकिंग क्षेत्र में 100 करोड़ रुपये से अधिक की धोखाधड़ी में काफी गिरावट आई है, बैंकों ने पिछले वर्ष के 1.05 लाख करोड़ रुपये की तुलना में 2021-22 में 41,000 करोड़ रुपये के मामले दर्ज किए हैं। आधिकारिक आंकड़ों के अनुसार, निजी और सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों में धोखाधड़ी के मामलों की संख्या वित्त वर्ष 22 में घटकर 118 हो गई, जो 2020-21 में 265 थी।
सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों (PSB) के मामले में, 100 करोड़ रुपये से अधिक की धोखाधड़ी के मामलों की कुल संख्या वित्त वर्ष 2011 में 167 से घटकर 80 हो गई, जबकि निजी क्षेत्र के ऋणदाताओं के लिए ऐसे मामले वित्त वर्ष 2012 में 98 से घटकर 38 हो गए, आंकड़ों के अनुसार। संचयी राशि के संदर्भ में, यह पीएसबी के लिए वित्त वर्ष 2011 में 65,900 करोड़ रुपये से घटकर 28,000 करोड़ रुपये हो गया है। निजी क्षेत्र के बैंकों के लिए, वित्त वर्ष 22 में यह कमी 39,900 करोड़ रुपये से 13,000 करोड़ रुपये है।
धोखाधड़ी की जांच के लिए, आरबीआई प्रारंभिक चेतावनी प्रणाली (ईडब्ल्यूएस) ढांचे की प्रभावकारिता में सुधार, धोखाधड़ी शासन और प्रतिक्रिया प्रणाली को मजबूत करने, लेनदेन की निगरानी के लिए डेटा विश्लेषण को बढ़ाने और समर्पित मार्केट इंटेलिजेंस (एमआई) यूनिट की शुरूआत सहित कई कदम उठा रहा है। धोखाधड़ी के लिए।
2021-22 के दौरान, भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) ने रिज़र्व बैंक सूचना प्रौद्योगिकी प्राइवेट लिमिटेड (ReBIT) के सहयोग से चुनिंदा अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों में EWS ढांचे के कार्यान्वयन पर एक अध्ययन किया।
इसके अलावा, मशीन लर्निंग (एमएल) एल्गोरिदम का उपयोग करके चुनिंदा बैंकों में ईडब्ल्यूएस की प्रभावशीलता का आकलन किया गया था।
इस साल की शुरुआत में, भारतीय स्टेट बैंक (एसबीआई) ने एबीजी शिपयार्ड और उनके प्रमोटरों द्वारा किए गए कुल 22,842 करोड़ रुपये के देश में सबसे बड़े बैंक धोखाधड़ी में से एक की सूचना दी।
यह नीरव मोदी और उसके चाचा मेहुल चोकसी से जुड़े मामले से कहीं अधिक था, जिसने कथित तौर पर धोखाधड़ी वाले लेटर ऑफ अंडरटेकिंग (एलओयू) जारी करके पंजाब नेशनल बैंक (पीएनबी) को लगभग 14,000 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी की थी।
पिछले महीने, केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) ने दीवान हाउसिंग फाइनेंस लिमिटेड (डीएचएफएल), इसके पूर्व सीएमडी कपिल वधावन, निदेशक धीरज वधावन और अन्य को 34,615 करोड़ रुपये से जुड़े एक नए मामले में बुक किया, जिससे यह एजेंसी द्वारा जांच की गई सबसे बड़ी बैंक धोखाधड़ी थी। .
यूनियन बैंक ऑफ इंडिया के नेतृत्व में ऋणदाताओं के एक संघ ने आरोप लगाया है कि कंपनी ने 2010 और 2018 के बीच विभिन्न व्यवस्थाओं के तहत कंसोर्टियम से 42,871 करोड़ रुपये की ऋण सुविधा का लाभ उठाया था, लेकिन मई 2019 से पुनर्भुगतान में चूक करना शुरू कर दिया।
बैंकों द्वारा अलग-अलग समय पर खातों को गैर-निष्पादित परिसंपत्ति घोषित किया गया था।
बैंक ने आरोप लगाया कि अन्य लोगों के साथ प्रमोटरों ने डीएचएफएल की किताबों में हेराफेरी करके धन के एक महत्वपूर्ण हिस्से का गबन और दुरुपयोग किया और बकाया राशि के पुनर्भुगतान में बेईमानी से चूक की।
इससे कंसोर्टियम के 17 बैंकों को 34,615 करोड़ रुपये का नुकसान हुआ
