सीबीआई ने दीवान हाउसिंग फाइनेंस लिमिटेड, उसके पूर्व सीएमडी कपिल वधावन, निदेशक धीरज वधावन और अन्य के खिलाफ 34,615 करोड़ रुपये की बैंक धोखाधड़ी के मामले में मामला दर्ज किया है, जिससे यह एजेंसी द्वारा जांचा गया सबसे बड़ा मामला है, अधिकारियों ने बुधवार को कहा।
20 जून को मामला दर्ज होने के बाद, एजेंसी के 50 से अधिक अधिकारियों की एक टीम ने बुधवार को मुंबई में एफआईआर-सूचीबद्ध आरोपियों से संबंधित 12 परिसरों पर समन्वित तलाशी ली, जिसमें अमरेलिस रियल्टर्स के सुधाकर शेट्टी और आठ अन्य बिल्डर शामिल हैं।
यह कार्रवाई 17-सदस्यीय ऋणदाता संघ के नेता यूनियन बैंक ऑफ इंडिया (यूबीआई) की शिकायत पर हुई, जिसने 2010 और 2018 के बीच 42,871 करोड़ रुपये की ऋण सुविधाओं का विस्तार किया था।
बैंक ने आरोप लगाया है कि कपिल और धीरज वधावन ने आपराधिक साजिश में दूसरों के साथ गलत तरीके से पेश किया और तथ्यों को छुपाया, आपराधिक विश्वासघात किया और मई 2019 से ऋण चुकौती में चूक करके 34,614 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी करने के लिए सार्वजनिक धन का दुरुपयोग किया।
डीएचएफएल खाता बही के ऑडिट से पता चला है कि कंपनी ने कथित तौर पर वित्तीय अनियमितताएं कीं, धन को डायवर्ट किया, पुस्तकों को गढ़ा, जनता के पैसे का उपयोग करके “कपिल और धीरज वधावन के लिए संपत्ति बनाने” के लिए धन का चक्कर लगाया।
दोनों अपने खिलाफ पिछले धोखाधड़ी के मामलों में न्यायिक हिरासत में हैं।
उन्होंने कहा कि डीएचएफएल ऋण खातों को ऋणदाता बैंकों द्वारा अलग-अलग समय पर गैर-निष्पादित संपत्ति घोषित किया गया था।
जब जनवरी 2019 में डीएचएफएल जांच की चपेट में आ गया था, जब मीडिया में धन की हेराफेरी के आरोप सामने आए थे, ऋणदाता बैंकों ने 1 फरवरी, 2019 को एक बैठक की और केपीएमजी को 1 अप्रैल, 2015 से डीएचएफएल का “विशेष समीक्षा ऑडिट” करने के लिए नियुक्त किया। 31 दिसंबर 2018।
उन्होंने कहा कि बैंकों ने कपिल और धीरज वधावन के खिलाफ 18 अक्टूबर, 2019 को लुक आउट सर्कुलर भी जारी किया, ताकि उन्हें देश छोड़ने से रोका जा सके।
यूबीआई ने आरोप लगाया है कि केपीएमजी ने अपने ऑडिट में, डीएचएफएल और उसके निदेशकों के संबंधित और परस्पर जुड़ी संस्थाओं और व्यक्तियों को ऋण और अग्रिम की आड़ में धन के डायवर्जन को लाल झंडी दिखा दी।
बहीखातों की जांच से पता चला है कि डीएचएफएल प्रमोटरों के साथ समानता रखने वाली 66 संस्थाओं को 29,100 करोड़ रुपये का वितरण किया गया था, जिसमें से 29,849 करोड़ रुपये बकाया थे।
बैंक ने आरोप लगाया, “ऐसी संस्थाओं और व्यक्तियों के अधिकांश लेन-देन भूमि और संपत्तियों में निवेश की प्रकृति के थे।”
यह पता चला है कि डीएचएफएल ने कई मामलों में, एक महीने के भीतर धनराशि वितरित की, शेट्टी की संस्थाओं में निवेश के लिए धन को डायवर्ट किया, ऋण एनपीए वर्गीकरण के बिना रोलओवर किया गया, सैकड़ों करोड़ का पुनर्भुगतान बैंक विवरणों में अप्राप्य था और मूलधन पर अनुचित अधिस्थगन और ब्याज दिया गया।
डीएचएफएल खातों में एक और बड़ा बकाया 1 अप्रैल, 2015 से 31 दिसंबर, 2018 के बीच 65 संस्थाओं को दिए गए 24,595 करोड़ रुपये के ऋण और अग्रिम से उत्पन्न 11,909 करोड़ रुपये था।
डीएचएफएल और उसके प्रमोटरों ने भी प्रोजेक्ट फाइनेंस के रूप में 14,000 करोड़ रुपये का वितरण किया, लेकिन उनकी किताबों में खुदरा ऋण के समान ही दर्शाया गया है।
“इससे 1,81,664 झूठे और गैर-मौजूद खुदरा ऋणों के बढ़े हुए खुदरा ऋण पोर्टफोलियो का निर्माण हुआ, जिसमें कुल 14,095 करोड़ रुपये बकाया थे।
“बांद्रा बुक्स” के रूप में संदर्भित ऋणों को एक अलग डेटाबेस में रखा गया था और बाद में अन्य बड़े परियोजना ऋण (ओएलपीएल) के साथ विलय कर दिया गया था।
“यह पता चला था कि OLPL श्रेणी बड़े पैमाने पर 14,000 करोड़ रुपये के पूर्वोक्त गैर-मौजूद खुदरा ऋणों से बनाई गई थी, जिसमें से 11,000 करोड़ रुपये OLPL ऋणों में स्थानांतरित कर दिए गए थे और 3,018 करोड़ रुपये खुदरा पोर्टफोलियो के एक हिस्से के रूप में असुरक्षित के रूप में बनाए रखा गया था। खुदरा ऋण, ”यह आरोप लगाया।
उन्होंने कहा कि डीएचएफएल, उसके निदेशकों और अधिकारियों ने कहा कि वे आवास ऋण के पूल के प्रतिभूतिकरण, परियोजना ऋण, कंपनी में प्रमोटरों की हिस्सेदारी के विनिवेश जैसे विभिन्न माध्यमों से कंपनी पर दबाव डालने की कोशिश कर रहे थे।
बैंक ने आरोप लगाया कि कपिल वधावन ने कहा कि डीएचएफएल के पास छह महीने की नकदी तरलता है और सभी पुनर्भुगतान दायित्वों पर विचार करने के बाद भी नकद अधिशेष रहेगा।
उन्होंने कहा कि “झूठे आश्वासन” उधारदाताओं के बाद, डीएचएफएल ने मई 2019 में ऋण की शर्तों के लिए ब्याज भुगतान दायित्वों में देरी की, जो उसके बाद जारी रहा और खाते को गैर-निष्पादित संपत्ति घोषित कर दिया गया।
