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ए घटिया शेयर बाजार अक्सर निवेशकों के खुश होने का कोई कारण नहीं होता है। लेकिन उबेर-रिच के लिए, यह सड़क के नीचे संपत्ति कर कम करने का मार्ग प्रदान कर सकता है।
ऐसा इसलिए है क्योंकि एक प्रकार का ट्रस्ट उन्हें कुछ धन अपने बच्चों, पोते या अन्य उत्तराधिकारियों को कर-मुक्त करने के लिए देता है, जब बाजार में गिरावट होती है – लेकिन बाद में पलटाव की उम्मीद है, संपत्ति योजनाकारों के अनुसार।
ग्रांटर द्वारा बनाए रखा वार्षिकी ट्रस्ट – या “ग्रेट” – लाभ की सुविधा प्रदान करता है।
बुनियादी शब्दों में, अमीरों ने एक निजी तौर पर आयोजित व्यवसाय में स्टॉक जैसी संपत्ति को एक निर्दिष्ट समय के लिए ट्रस्ट में डाल दिया, शायद दो, पांच या 10 साल। बाद में, कोई भी निवेश वृद्धि उनके उत्तराधिकारियों के पास जाती है और मालिक को मूलधन वापस मिल जाता है।
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अपनी संपत्ति से भविष्य की किसी भी प्रशंसा को स्थानांतरित करके, अमीर मृत्यु पर संपत्ति कर से बच सकते हैं या कम कर सकते हैं। निवेश वृद्धि उत्तराधिकारियों के लिए कर-मुक्त उपहार बन जाती है। अनुपस्थित वृद्धि, संपत्ति केवल धन के हस्तांतरण के बिना मालिक के पास वापस चली जाती है।
निराश संपत्ति जो ट्रस्ट की अवधि में मूल्य में “पॉप” होने की संभावना है, इसलिए, सफलता की उच्चतम संभावना उत्पन्न होती है।
एस एंड पी 500अमेरिकी शेयरों का एक बैरोमीटर, आज तक लगभग 24% नीचे है – यह एक ग्रैट पर विचार करने का एक परिपक्व समय है, एस्टेट योजनाकारों ने कहा।
सैन फ्रांसिस्को में चेकर्स फाइनेंशियल मैनेजमेंट के संस्थापक और प्रबंध भागीदार मेगन गोर्मन ने दो साल के कार्यकाल के साथ ट्रस्टों के बारे में कहा, “यह विश्वास करना उचित है कि अगले दो वर्षों में बाजार में सुधार होगा।” “हमारे पास लाभार्थियों के लिए महत्वपूर्ण प्रशंसा पास होने की संभावना है।”
मार्क जुकरबर्ग, ओपरा विनफ्रे द्वारा इस्तेमाल की जाने वाली रणनीति
जुलाई 2021 में मेटा प्लेटफॉर्म्स के सह-संस्थापक और सीईओ मार्क जुकरबर्ग।
केविन डायट्स्च | गेटी इमेजेज न्यूज | गेटी इमेजेज
विशेषज्ञों ने कहा कि ग्रैट तकनीक संपत्ति कर के अधीन परिवारों के लिए सबसे अधिक समझ में आता है।
संघीय संपत्ति कर सम्पदा पर 40% लेवी है 2022 में $12.06 मिलियन से अधिक मूल्य. विवाहित जोड़ों के लिए कर योग्य राशि उस आंकड़े से दोगुनी या $24.12 मिलियन है।
बारह राज्यों के साथ-साथ वाशिंगटन, डीसी में भी एक राज्य-स्तरीय संपत्ति कर है, जिसकी मात्रा और सीमाएँ अलग-अलग हैं, अनुसार टैक्स फाउंडेशन के लिए।
कुछ के देश के सबसे अमीर लोग और जाने-माने व्यापारिक वंशज ग्रैट्स का लाभ उठाया है, रिपोर्टों के अनुसार। उनमें माइकल ब्लूमबर्ग शामिल हैं; फेसबुक पैरेंट मेटा के सह-संस्थापक मार्क जुकरबर्ग; शेल्डन एडेलसन, देर से कैसीनो मैग्नेट; वॉलमार्ट प्रसिद्धि का वाल्टन परिवार; चार्ल्स कोच और उनके दिवंगत भाई, डेविड कोच; फैशन डिजाइनर केल्विन क्लेन; Apple के संस्थापक स्टीव जॉब्स की विधवा लॉरेन पॉवेल जॉब्स; मीडिया मुगल ओपरा विनफ्रे; गोल्डमैन सैक्स के वरिष्ठ अध्यक्ष लॉयड ब्लैंकफिन; और स्टीफन श्वार्ज़मैन, निजी इक्विटी फर्म ब्लैकस्टोन के अध्यक्ष और सह-संस्थापक।
“यह समाज के 1% का दसवां हिस्सा है जिसके लिए यह वास्तव में लागू है,” रिचर्ड बेहरेंड्ट, मेकॉन, विस्कॉन्सिन में स्थित एक एस्टेट प्लानर और आईआरएस में एक पूर्व संपत्ति कर वकील ने ट्रस्टों के बारे में कहा। “लेकिन उस सेगमेंट के लिए, मुझे लगता है कि यह एक सुनहरा अवसर है।”
2026 में शुरू होने वाले संपत्ति-कर सीमा को आधे में कटौती करने के लिए निर्धारित किया गया है, कांग्रेस से एक विस्तार अनुपस्थित है। 2017 में एक रिपब्लिकन द्वारा पारित कर कानून ने संपत्ति-कर सीमा को अपने वर्तमान स्तर के आसपास दोगुना कर दिया, लेकिन केवल अस्थायी रूप से।
विशेषज्ञों ने कहा कि आसन्न समय सीमा का मतलब यह हो सकता है कि लगभग $ 6 मिलियन सम्पदा (या विवाहित जोड़ों के लिए $ 12 मिलियन) वाले व्यक्ति अब भी धन हस्तांतरण का वजन कर सकते हैं।
बढ़ती ब्याज दरें एक हेडविंड क्यों हैं
23 सितंबर, 2022 को अमेरिकी फेडरल रिजर्व के अध्यक्ष जेरोम पॉवेल।
अल ड्रैगो | ब्लूमबर्ग | गेटी इमेजेज
लेकिन बढ़ती ब्याज दरें एक चुनौती पेश करती हैं।
यह इन ट्रस्टों के जटिल आंतरिक कामकाज के कारण है। निवेश वृद्धि तकनीकी रूप से एक निश्चित सीमा से अधिक होनी चाहिए – “7520 ब्याज दरजिसे “बाधा” दर के रूप में भी जाना जाता है – किसी की संपत्ति से कर मुक्त करने के लिए।
मासिक रूप से निर्धारित 7520 की दर वर्तमान में 4% है, जो से काफी ऊपर है 1% अक्टूबर 2021 में। यह फेडरल रिजर्व के रूप में उभरा है आक्रामक रूप से अपनी बेंचमार्क दर बढ़ाता है उच्च मुद्रास्फीति को कम करने के लिए।
यहां एक उदाहरण दिया गया है कि यह अनुदानकर्ता द्वारा बनाए गए वार्षिकी ट्रस्ट पर कैसे लागू होता है। मान लें कि दो साल के ट्रस्ट में निवेश उस समय में 6% बढ़ गया। अक्टूबर 2021 में बाधा दर से जुड़ा एक ट्रस्ट कुल विकास का 5% वारिसों को पारित होने देगा; हालाँकि, इस महीने स्थापित ट्रस्ट के लिए यह गिरकर 2% हो जाएगा।
अटलांटा में स्थित एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार और एचएच लिगेसी इन्वेस्टमेंट्स के अध्यक्ष चार्ली डगलस ने कहा, “एक वर्ष में बाधा दर 400% ऊपर है।” “मुझे लगता है कि रणनीति में अभी भी कुछ योग्यता है, लेकिन इसमें थोड़ा और खिंचाव है [it]।”
उन्होंने कहा कि जब बाजार में महत्वपूर्ण गिरावट आती है तो तकनीक समझ में आती है, यह कहना मुश्किल है कि स्टॉक कितनी जल्दी पलटाव करेगा।
“इस पर कम कॉल करना हमेशा मुश्किल होता है,” डगलस ने कहा।
